9 เคล็ดลับการจัดการเงินเพื่อให้ธุรกิจขนาดเล็กของคุณล่ม

9 เคล็ดลับการจัดการเงินเพื่อให้ธุรกิจขนาดเล็กของคุณล่ม

ไม่มีเจ้าของธุรกิจคนไหนชอบถูกมัดด้วยเงินสด แต่มีการจัดการกระแสเงินสดที่ผิดพลาดเกิดขึ้น เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กเกือบครึ่ง (42%) รายงานว่าการจัดการกระแสเงินสดเป็นสิ่งที่ท้าทาย หากคุณกำลังประสบปัญหาในการควบคุมเงินทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กของคุณ โปรดดูเคล็ดลับการจัดการเงินในบทความนี้

การจัดการทางการเงินสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กคืออะไร?

การจัดการเงินเป็นกระบวนการในการจัดการการเงินของธุรกิจของคุณผ่านการจัดทำงบประมาณ การกำหนดเป้าหมาย การติดตามค่าใช้จ่ายและรายได้ และการลงทุน

ด้วยแผนการจัดการเงินที่ดี คุณสามารถหลีกเลี่ยงช่วงเวลาของกระแสเงินสดติดลบและมั่นใจได้ว่าธุรกิจของคุณกำลังอยู่ในเส้นทางที่จะทำกำไรได้

ความล้มเหลวในการจัดการเงินอย่างชาญฉลาดอาจนำไปสู่ปัญหาต่างๆ เช่น การชำระเงินล่าช้า เงินหมด และการเก็บเงินในบัญชีลูกหนี้ไม่ได้

เคล็ดลับการบริหารเงิน

เพื่อให้การดำเนินธุรกิจดำเนินไปอย่างราบรื่น คุณต้องมีเงินเพียงพอที่จะครอบคลุมค่าใช้จ่าย นำเคล็ดลับทั้งเก้าข้อนี้ไปใช้เรียนรู้วิธีจัดการเงินในธุรกิจขนาดเล็กอย่างมีประสิทธิภาพ

1. อยู่ด้านบนของกำหนดเวลา

หากคุณไม่ทราบว่าจะถึงกำหนดเรียกเก็บเงินของคุณเมื่อใด เช่น เจ้าหนี้การค้า การชำระเงินกู้ธุรกิจ หรือการชำระเงินด้วยบัตรเครดิต คุณอาจมีเงินสดในมือไม่เพียงพอ ไม่ต้องพูดถึง การไม่รู้ว่าจะถึงกำหนดชำระเมื่อไรอาจทำให้คุณกลับมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมที่ล่าช้าหรือดอกเบี้ยเพิ่มเติม ลดเครดิตธุรกิจของคุณ และความสัมพันธ์กับผู้ให้กู้และผู้ขายที่ไม่ดี

เพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายบิล ให้อยู่เหนือกำหนดเวลาของคุณ บันทึกเมื่อถึงกำหนดชำระเงินและตั้งระบบเตือนเพื่อไม่ให้คุณพลาด จดวันที่ครบกำหนดในปฏิทินกระดาษ โทรศัพท์ หรือคอมพิวเตอร์ แล้วชำระเงินตามกำหนดที่สม่ำเสมอ

2. ติดตามการใช้จ่าย

คุณรู้หรือไม่ว่าคุณใช้เงินไปเท่าไหร่ต่อวัน สัปดาห์ หรือเดือน? หากคุณไม่ตรวจสอบการใช้จ่าย คุณอาจจะเก็บบิลที่ไม่จำเป็น และความล้มเหลวในการติดตามการใช้จ่ายอาจนำไปสู่การใช้จ่ายเกินและการใช้เงินในทางที่ผิด

เจ้าของธุรกิจหลายคนมีหลายบัญชี เช่น บัญชีเช็ค บัญชีออมทรัพย์ และบัญชีบัตรเครดิต ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณทราบจำนวนเงินที่คุณถอนหรือใช้จ่ายจากแต่ละบัญชีเพื่อให้อยู่เหนือยอดคงเหลือในบัญชี

ง่ายที่จะใช้บัตรเครดิตธุรกิจ บัตรเดบิต หรือเช็คเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายเล็กน้อย อาหารกลางวันเล็กน้อยสำหรับพนักงานที่นี่ เครื่องชงกาแฟใหม่สำหรับห้องพักเบรก… แต่ค่าใช้จ่ายเล็กน้อยก็เพิ่มขึ้น หากคุณไม่จับตาดูการใช้จ่ายของคุณ คุณอาจจะเตรียมใบเสร็จขนาดใหญ่ที่คุณไม่ได้เตรียมไว้ให้

เมื่อตรวจสอบการใช้จ่าย คุณควรคำนึงถึงเช็คที่ยังไม่ได้ชำระด้วย เมื่อคุณเขียนเช็ค ผู้รับไม่จำเป็นต้องกดเงินสดทันที หากคุณลืมตรวจสอบการใช้จ่าย คุณอาจจบลงด้วยบัญชีเบิกเกินและค่าธรรมเนียมเบิกเกินบัญชี

ติดตามค่าใช้จ่ายของคุณด้วยการจัดการสมุดบัญชี คุณสามารถใช้ซอฟต์แวร์อย่างง่ายในการบันทึกธุรกรรมทางบัญชี เมื่อคุณมีบันทึกค่าใช้จ่าย คุณสามารถตรวจสอบการใช้จ่ายได้อย่างง่ายดาย

3.อย่าลืมเรื่องลูกหนี้

หากคุณให้เครดิตแก่ลูกค้า คุณทราบดีว่าคุณอาจไม่ได้รับเงินสำหรับสินค้าที่ขายหรือบริการที่มีให้จนกว่าจะถึงกำหนดหรือเกินกว่านั้น หลังจากผ่านไปหนึ่งสัปดาห์หรือหนึ่งเดือน ก็สามารถลืมเรื่องลูกหนี้ได้ง่าย แต่ถ้าคุณต้องการจัดการเงินให้ดีขึ้น คุณต้องจำเงินที่เป็นหนี้ธุรกิจของคุณและดำเนินการชำระเงิน

เพื่อช่วยให้คุณจำบัญชีลูกหนี้ได้ ให้บันทึกไว้ในสมุดบัญชี สร้างสรุปบัญชีลูกหนี้เพื่อติดตามยอดรวมลูกหนี้ สรุปบัญชีลูกหนี้จะแสดงให้คุณเห็นว่าลูกค้ารายใดเป็นหนี้ธุรกิจของคุณ จำนวนเงินที่ถึงกำหนดชำระ ลูกค้ารายใดที่เลยวันที่ครบกำหนดชำระ และลูกหนี้ทั้งหมดของคุณ

แม้ว่าการติดตามลูกหนี้ของคุณเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการจัดการเงินอย่างชาญฉลาด แต่การรับการชำระเงินนั้นสำคัญยิ่งกว่า คุณสามารถดำเนินการชำระเงินได้โดยการส่งใบแจ้งหนี้และการแจ้งล่าช้าให้กับลูกค้า และหากธุรกิจของคุณต้องการเงินก่อนวันครบกำหนด คุณสามารถเสนอส่วนลดการชำระเงินล่วงหน้าได้

4. แยกธุรกิจและกองทุนส่วนบุคคล

คุณมีบัญชีธนาคารแยกต่างหากสำหรับธุรกิจหรือไม่? แม้ว่าคุณไม่จำเป็นต้องแยกธุรกิจและเงินทุนส่วนบุคคล การทำเช่นนี้เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการจัดการเงิน นอกจากนี้ ใบแจ้งยอดจากธนาคารของธุรกิจยังมีประโยชน์ในการติดตามผลกำไร กระทบยอดบัญชี และติดตามการใช้จ่าย

การผสมผสานเงินทุนส่วนบุคคลและธุรกิจของคุณอาจส่งผลให้เกิดการบันทึกที่ไม่เป็นระเบียบ นำไปสู่การใช้จ่ายเกินและพลาดโอกาสในการเติบโต

เมื่อคุณรวมเงินเข้าด้วยกัน การติดตามเงินธุรกิจที่ถอนและฝากเข้าจะกลายเป็นเรื่องยาก ทำให้การตรวจสอบเงินเข้าและออกยาก

หากธุรกิจและเงินทุนส่วนบุคคลของคุณอยู่ในบัญชีเดียว คุณอาจมีแนวโน้มที่จะจุ่มลงในกองทุนธุรกิจของคุณสำหรับค่าใช้จ่ายส่วนตัวหรือในทางกลับกัน

5. กำหนดเวลาการซื้อของคุณ

เพื่อหลีกเลี่ยงกรณีกระแสเงินสดต่ำ ให้กำหนดเวลาการซื้อของคุณ อย่าซื้อของที่ไม่จำเป็นจนกว่าคุณจะชำระค่าใช้จ่ายแล้ว และรอจนกว่าคุณจะมีเงินสดเพียงพอสำหรับใช้จ่ายใหม่

คุณสามารถกำหนดเวลาการซื้อเพื่อลดภาระภาษีของคุณ ก่อนสิ้นปี คุณอาจพิจารณาซื้อสินค้าที่หักลดหย่อนภาษีได้ (เช่น วัสดุสิ้นเปลือง) เพื่อให้คุณสามารถขอคืนภาษีได้

6. สร้างงบประมาณ

การใช้เวลาเพื่อสร้างและรักษางบประมาณสำหรับธุรกิจขนาดเล็กให้ทันอาจทำให้วิธีจัดการเงินของคุณง่ายขึ้น งบประมาณช่วยให้คุณกำหนดเป้าหมายค่าใช้จ่ายและรายได้

งบประมาณของคุณกำหนดค่าใช้จ่ายที่จำเป็นในการดำเนินธุรกิจของคุณ เมื่อคุณรู้ว่าคุณสามารถใช้จ่ายได้เท่าไร คุณก็จะจัดการการใช้จ่ายเงินได้ง่ายขึ้น

งบประมาณยังคาดการณ์จำนวนรายได้ที่ธุรกิจของคุณจะได้รับ หากคุณพบว่ารายได้ของคุณต่ำกว่างบประมาณ ให้หาวิธีลดค่าใช้จ่ายและเพิ่มรายได้

7. จัดการสินค้าคงคลัง

คุณสั่งซื้อสินค้าคงคลังมากเกินไปเพียงเพื่อเก็บฝุ่นในห้องเก็บของของคุณหรือไม่? หรือสินค้าที่เป็นที่ต้องการของคุณหมดอย่างต่อเนื่อง ทำให้คุณปฏิเสธลูกค้าหรือไม่? การปรับปรุงวิธีจัดการสินค้าคงคลังสามารถช่วยคุณจัดการเงินในธุรกิจขนาดเล็กของคุณได้

ติดตามจำนวนสินค้าคงคลังที่คุณมีในธุรกิจของคุณเพื่อหลีกเลี่ยงการข้ามเส้นแบ่งระหว่างการมีสินค้าคงคลังมากเกินไปกับการมีไม่เพียงพอ บันทึกการซื้อสินค้าคงคลังและการขายในหนังสือของคุณ และใช้เวลาในการตรวจสอบว่าคุณมีเหลืออยู่เท่าใดก่อนที่จะสั่งซื้อเพิ่ม

8. ลดต้นทุนและเพิ่มรายได้

เคล็ดลับการจัดการเงินสองข้อตรงไปตรงมาแต่ทำได้ยาก: ลดค่าใช้จ่ายและเพิ่มรายได้ หากคุณกำลังประสบปัญหาในการจัดการกองทุนธุรกิจ ให้มองหาวิธีลดต้นทุนและเพิ่มรายได้

คุณรู้วิธีควบคุมค่าใช้จ่ายในบริษัทหรือไม่? ในการลดต้นทุน ขั้นแรกให้วิเคราะห์ค่าใช้จ่ายของคุณ เมื่อพิจารณาจากพื้นที่และจำนวนค่าใช้จ่ายในปัจจุบัน คุณสามารถปรับขนาดกลับและขจัดความหรูหราได้ คุณยังสามารถลดค่าใช้จ่ายได้โดยการซื้อหาผู้ขายรายใหม่

คุณสามารถเพิ่มรายได้โดยเสนอส่วนลด โปรโมตผลิตภัณฑ์ผ่านการตลาดทางอีเมลหรือโฆษณาบนโซเชียลมีเดีย เพิ่มผลิตภัณฑ์ใหม่เพื่อขาย และสร้างโปรแกรมแนะนำเพื่อนและสมาชิกสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

9. มีเงินสดสำรอง

การนำเคล็ดลับการจัดการเงินไปปฏิบัติสามารถปรับปรุงการจัดการกระแสเงินสดได้อย่างมาก แต่บางครั้ง สิ่งไม่คาดฝันก็เกิดขึ้น และคุณจำเป็นต้องจ่ายค่าใช้จ่ายฉุกเฉิน

เก็บเงินสดสำรองสำหรับธุรกิจขนาดเล็กไว้เพื่อช่วยคุณจัดการเงินเมื่อคุณอยู่ในภาวะลำบาก คุณสามารถเริ่มสำรองเงินสดได้โดยเปิดบัญชีออมทรัพย์ของธุรกิจ อย่าลืมฝากเงินสำรองเป็นประจำ

หากคุณต้องการทำให้การจัดการเงินง่ายขึ้น ให้อัปเดตสมุดบัญชีที่เป็นปัจจุบัน ซอฟต์แวร์บัญชีออนไลน์ของ Patriot ช่วยให้คุณติดตามเงินเข้าและออก ตรวจสอบบัญชีลูกหนี้ ส่งใบแจ้งหนี้ และอื่นๆ ได้อย่างง่ายดายและราคาไม่แพง รับการทดลองใช้ฟรีของคุณวันนี้!

ไม่ว่าคุณจะใช้บัญชีคงค้างหรือบัญชีเงินสด คุณจะพบรายได้ของคุณในบรรทัดแรกของงบกำไรขาดทุนของธุรกิจขนาดเล็ก งบกำไรขาดทุนเรียกอีกอย่างว่างบกำไรขาดทุน (P&L) คุณสามารถจัดระเบียบงบกำไรขาดทุนเพื่อแสดงการดำเนินงานรายเดือน รายไตรมาส หรือรายปีของคุณ

ส่วนของงบกำไรขาดทุนรวมถึง:

1.รายได้ / รายได้
2.ต้นทุนสินค้าที่ขาย
3.กำไรขั้นต้น
4.ค่าใช้จ่าย
5.ภาษี
6.รายได้สุทธิหรือขาดทุนสุทธิ

โปรดทราบว่าวิธีการบัญชีของคุณเป็นตัวกำหนดรายได้ที่คุณเห็นในงบกำไรขาดทุนของคุณ:

การบัญชีคงค้าง: รวมการขายที่เกิดจากเครดิตหากคุณให้สินค้าหรือบริการแก่ลูกค้า
การบัญชีพื้นฐานเงินสด: รวมการขายเป็นรายได้เท่านั้นหากลูกค้าชำระเงินให้คุณ

วิธีคำนวณรายรับประจำปีของธุรกิจ

เมื่อคุณทราบแล้วว่ารายได้คืออะไรและจะหาได้จากที่ใดในงบกำไรขาดทุน ถึงเวลาเรียนรู้วิธีคำนวณรายได้ประจำปีของธุรกิจแล้ว

หากคุณใช้ซอฟต์แวร์บัญชี คุณสามารถดาวน์โหลดรายงานงบกำไรขาดทุนเพื่อแสดงรายได้ประจำปีของคุณสำหรับธุรกิจขนาดเล็กได้ โปรดจำไว้ว่าการรายงานของคุณถูกต้องก็ต่อเมื่อคุณป้อนข้อมูลการบัญชีทั้งหมดลงในซอฟต์แวร์

ในการคำนวณรายได้รวมต่อปีต่อผลิตภัณฑ์หรือบริการด้วยตนเอง ให้ใช้สูตรต่อไปนี้:

รายได้ = จำนวนสินค้าหรือบริการ X ราคาขาย

เมื่อคุณคำนวณรายได้สำหรับแต่ละผลิตภัณฑ์หรือบริการ ให้รวมยอดรวมเข้าด้วยกันเพื่อรับรายได้รวมของธุรกิจประจำปีของคุณ (เช่น Revenue Product A + Revenue Product B)

ตัวอย่าง 1

สมมติว่าคุณเป็นเจ้าของร้านเบเกอรี่และขายโดนัท เค้กคุกกี้ และคัพเค้ก คุณกำหนดราคาโดนัทแต่ละชิ้นที่ 2.00 ดอลลาร์ คุกกี้เค้กที่ 10.00 ดอลลาร์ และคัพเค้กที่ 4.00 ดอลลาร์ ปีที่แล้ว คุณขายโดนัท 2,000 ชิ้น เค้กคุกกี้ 1,500 ชิ้น และคัพเค้ก 4,000 ชิ้น คุณไม่มีการลงทุนใด ๆ และไม่ได้รับรายได้ที่ไม่ได้ดำเนินการ

คำนวณรายได้ของแต่ละผลิตภัณฑ์โดยการคูณปริมาณที่คุณขายของแต่ละผลิตภัณฑ์ด้วยราคา:

โดนัท: 2,000 X $2.00 = $4,000

เค้กคุกกี้: 1,500 X $10.00 = $15,000

คัพเค้ก: 4,000 X $4.00 = $16,000

รายได้ทั้งหมดของคุณคือ 4,000 ดอลลาร์สำหรับการขายโดนัท, 15,000 ดอลลาร์สำหรับการขายเค้กคุกกี้ และ 16,000 ดอลลาร์สำหรับการขายคัพเค้ก

รวมรายได้รวมสำหรับแต่ละผลิตภัณฑ์เข้าด้วยกันเพื่อคำนวณรายได้รวมของธุรกิจประจำปีของคุณ:

$4,000 + $15,000 + $16,000 = $35,000

รายได้รวมของธุรกิจประจำปีของคุณสำหรับปีคือ 35,000 ดอลลาร์

ตัวอย่าง 2

ในตัวอย่างนี้ ผลิตภัณฑ์และการขายของคุณเหมือนกับในตัวอย่างที่ 1 แต่คุณเป็นเจ้าของอาคารที่คุณขายสินค้าของคุณและให้เช่าห้องชั้นบนให้กับธุรกิจอื่น ธุรกิจจ่ายค่าเช่าให้คุณ $500 ต่อเดือน

หากต้องการหารายได้ที่ไม่ได้ดำเนินการ ให้คูณค่าเช่ารายเดือนของธุรกิจด้วย 12 เดือน:

$500 X 12 = $6,000

คุณมีรายได้ที่ไม่ได้ดำเนินการ $6,000 เพิ่มยอดรวมนี้ลงในรายได้จากการดำเนินงานจากตัวอย่างที่ 1 ($ 35,000) เพื่อค้นหารายได้ธุรกิจประจำปีใหม่ของคุณ:

$35,000 + $6,000 = $41,000

รายได้จากธุรกิจประจำปีใหม่ของคุณคือ $41,000